作者：歷史文章 / 來源：白話區塊鏈

　　在數字貨幣交易平臺Bitfinex上，有一個融資功能，可以把平臺上的「美元」和某些「數字貨幣」放貸出去賺取利息，而且放貸利率還是比較高的，前段時間美元的放貸日利息最高竟然達到了0.4%，收益太可觀了。

有放貸就有借代，當借代人的保證金賬面余額低于維持保證金且不能追加保證金時，他的借代會被平臺強行平倉，因此，對于放貸者來言，這種放貸方式不存在借代人違約的風險，只要平臺不跑路，基本上就沒有風險。

　　那么怎么在Bitfinex平臺上進行放貸呢?今天我們就詳細講一講。

導讀：

　　1、準備工作

　　2、實際操作步驟詳解

　　3、借代行情和收益查看

　　4、總結

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　　準備工作

1、平臺注冊：

關于Bitfinex的注冊，已經有比較詳細的教程，具體看「Bitfinex注冊充值提現交易詳細圖文教程」，這里不再重復了。

2、轉幣（或USD)到Funding錢包：

在Bitfinex平臺上有3種類型的錢包，不同錢包的用途是不一樣的。因此，在充幣前首先要清楚你充幣的目的是什么，各類型錢包的用途如下：

　　Exchange錢包—用于普通的兌換交易

　　Margin錢包—用于保證金交易

　　Funding錢包—用于融資(放貸、借代)交易

　　如果你想用美元進行放貸，首先Funding錢包里要有美元。目前該平臺的美元充值渠道已經暫停，因此，如果想用美元進行放貸，需要先將充幣到Exchange錢包，然后通過兌換交易獲取美元，再將美元從Exchange錢包轉帳進Funding錢包。

　　如果你想用數字貨幣進行放貸，那可以直接把幣充值到Funding錢包。注意，不是所有的幣都能放貸，在融資的「牌價」中可以看到哪些幣種可以放貸，如果你的數字貨幣不能放貸，也需要把幣先充值到Exchange錢包，通過交易換成可以進行放貸的幣種。

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　　實際操作示例

目標：將0.3ETH在Bitfinex平臺上轉為美元并進行短期放貸。

操作步驟及說明：

1、轉幣到Bitfinex平臺

　　從imToken錢包轉0.3個ETH充值到Exchange錢包。

　　▼選擇存款，并在左側菜單中選擇Ethereum。

　　▼將ETH從錢包中轉入平臺提供的以太坊Exchange錢包地址

2、把數字貨幣兌換成美元

　　「幣/USD」交易對進行兌換，把Exchange錢包中的幣兌換成USD。

　　說明：我把Exchange錢包中的0.3個ETH通過ETH/USD交易對進行兌換，以340.77的兌換價格獲得了102個USD。

　　如果用數字貨幣進行放貸，你的幣剛好是可以放貸的幣種，不需要此過程。如果你的幣屬于不能放貸的幣種，那需要選擇「幣/幣」交易對進行兌換，把Exchange錢包中不能放貸的幣兌換成可放貸的幣種，這個過程有時候需要2次「幣/幣」交易才能完成。

3、轉賬進Funding錢包

　　▼把ETH/USD交易獲得的102個USD，從Exchange錢包轉到了Funding錢包。不同錢包之間的轉賬路徑具體見下圖：

　　說明：通過「幣/USD」交易可以獲得USD，但是這個USD是存放在Exchange錢包，不能直接進行放貸，需要把Exchange錢包中的USD轉移到Funding錢包中。同樣，通過「幣/幣」交易，獲得的可放貸幣，也需要從Exchange錢包轉移到Funding錢包。

4、掛單放貸

　　我們的USD(或幣)轉到Funding錢包后，就可以進行融資放貸了。選擇「融資」，就會進入「融資」界面，

　　在「融資表單」中，我選擇了FRR，日期設置成30天，金額填寫了在Funding錢包中的USD(102個USD)，然后點擊「USD報價」，這樣我的放貸單子就掛出去了，等著別人來借。

　　▼具體見下圖：

說明（敲黑板，本部分的內容重要哦）：

→牌價

　　在上圖中，以USD為例，0.27表示其最近成交的日利率為0.27%，35%表示24小時內放貸利率的變化值，這些值時刻都在變化，而且變化很大。

→ 融資表單

　　說明：從上圖可知，在「融資表單」中有3個數據要填寫，分別為「利率、天數、金額」，還有4個選項可供選擇，分別為「FRR、FRR DELTA、通知、隱藏單」，怎么填寫、怎么選擇，在這里有必要詳細講講：

「融資表單」中3個填寫內容講解：

利率

　　「利率」是放貸中最關鍵的指標，直接決定了收益的高低，那么「利率」填寫多少合適呢?可以參考最近成交的利率，也可以參考「融資簿」中的買賣掛單利率，還可以選擇FRR或FRR DELTA，這2個選項的含義一會再詳細解說。

天數

　　放貸「天數」是2-30天，對于放貸人，一旦放貸成交就不能取消或改變放貸天數，若是還沒有放貸成功是可以修改放貸天數的。對于借代人，可以選擇提前還貸。

金額

　　放貸「金額」最低為50個USD，或者最低等值50個USD的數字貨幣，最高有沒有限制，不知道。在金額后面有個紅色的圓圈，點擊圓圈，你在Funding錢包中的所有USD就自動顯示在金額的方格中。這個功能很方便，我們不用再去查看錢包里還有多少USD(或幣)，也不用擔心輸入錯誤了。另外，還可以通過點擊「融資表單」下方的「余額」，來了解錢包中的金額。

「融資表單」中4個選項的講解：

FRR

　　一種叫「快閃返利率」的動態利率，計算方式為所有時段的所有固定利率倉位的加權平均，每小時更新一次。選擇FRR，會發現利率一欄被自動鎖定了，無法輸入了，平臺幫你自動設定利率，這個利率大小基本為市場均價，不會太高，但也不會太低，放貸也很容易成交。

　　若手動輸入利率，如果利率設置過高，放貸可能會成交不了，造成資金的閑置;如果利率設置過低，放貸很容易成交，但是收益較低。

　　可以看出選擇FRR自動生成利率比手動輸入利率有很大的優勢。

FRR DELTA

　　一種FRR對沖的動態利率，如果對沖值填寫-0.001，當FRR為0.041時，那你的利率將設定為0.04，一旦設定完成，利率就會固定，不再隨FRR變化。這個動態利率不太容易理解，可以忽略。

通知

　　選擇「通知」，當放貸掛單成交后，系統會把放貸的成交信息發郵件提醒。需要說明的是，不論是否選擇「通知」，放貸的掛單信息都會發郵件提醒。

隱藏單

　　選擇「隱藏單」，系統會把你的報價單進行隱藏，但是需要多支付額外的費用，我們一般人也不需要這種隱藏功能，可以忽略。

「融資表單」中出價、報價的講解：

　　當「融資表單」填完了，也選好了，還沒有結束，還要最后選擇「出價」、「報價」，那應該選哪個呢?很多人搞不懂它們的含義，本來要放貸的，結果弄成了借代，這兩個詞的意思是：

　　出價—向別人借代，要給別人利息。

　　報價—放貸給別人，別人給我們利息。

如果是放貸，就選擇「報價」，如果是借代，那就選擇「出價」

。哎，平臺要是把出價翻譯成借代、報價翻譯成放貸，就好理解了。

5. 查看掛單和成交

未成交時：

當「融資表單」中的報價(放貸)掛單還沒有成交的時候，報價會出現在「出價和報價」一欄，此時這個報價掛單可以取消和修改，如下圖：

　　從上圖可以看出，我的放貸掛單利率為0.27%。

掛單成交時：

當「融資表單」中的報價(放貸)掛單成交后，這個報價就會出現在「已提供」一欄，「出價和報價」一欄中的報價信息不再出現。

從上圖可以看出，我的放貸以0.269%的利率成交了。

　　說明：你可能會問，「已提供」中的成交利率為啥和「出價和報價」中的掛單利率不一致。我個人的理解是這樣的，因為我在「融資表單」中的利率選擇的是FRR，這是一個動態利率，每小時更新一次，掛單的時候，FRR的計算值為0.27%，成交的時候，FRR重新計算了，變成了0.269%，所以造成利率不一致。不知道我理解的對不對，這個問題不影響放貸，我們不必深究，可以忽略。

　　說明：在融資界面中，還有「已成交」兩個欄目，如下圖：

　　我放貸成功了，但是這兩欄并沒有內容顯示。那么這兩欄在什么情況下才會用到呢?「已成交」是相對于出價(借代)而言的，只有進行了出價，「已成交」欄中才會出現相關信息。由于我只是進行了放貸，沒有借代，所以，這兩個欄目顯示空白。

6.設置為自動報價（建議）

　　融資界面中還有一個「自動更新」欄目，可以進行放貸的自動報價。點擊「自動更新」，在自動更新USD報價中，最高金額填寫150，天數填寫30，利率選擇FRR，然后進行激活，我的USD自動報價就設置好了。具體見下圖：

激活后，在自動更新中就會顯示你設置的報價情況，具體如下圖：

停用

點擊，自動更新功能就取消了。

說明：

　　我們放貸出去的USD(或幣)，有可能很快就被還回了來了，對于還回來的USD(或幣)，如果不及時放貸出去，那就會造成資金的閑置。但是我們也不知道別人啥時間還錢，不可能時刻盯著，那太浪費精力了。為了解決這個兩難問題，于是「自動更新」誕生了。

▼USD的自動報價單

　　在報價單上，幣的自動報價單與USD是一樣，根據上圖，在「自動更新」中填寫好「最高金額、天數、利率」后，點擊激活，「自動更新」報價設置就完成了，平臺就會自動把別人還回來的USD(或幣)及時放貸出去。

　　我覺得有了這個「自動更新」報價，就沒必要在「融資表單」中設置掛單了，也不需要了解「融資」中的其他功能了，省心省事，給120個贊。

　　在填寫「最高金額、天數、利率」時，需要注意一些事項：

最高金額

　　為了避免金額的閑置，在填寫放貸「最高金額」時，建議填寫的最高金額多于你賬面上的實際金額，因為每次放貸完成后利息也會進入本金。

天數

　　此處的放貸「天數」和「融資表單」中的放貸「天數」一樣，都是2-30天。

利率

　　此處的放貸「利率」，既可以自己填寫，也可以選擇FRR，也可以組合，不同的情況執行的利率就不一樣，具體情況如下：

①填寫利率+不選擇FRR

，利率執行填寫的數字。

②不填寫利率+選擇FRR

，利率執行FRR。

③填寫利率+選擇FRR

，利率還是執行FRR。需要說明的是：選擇FRR后，利率一欄并沒有被鎖定，仍然可以自己填寫利率，但是填寫的利率并不起作用，利率還是執行FRR，這應該是平臺的bug吧。這與「融資表單」不同，在「融資表單」中選擇了FRR，利率一欄就被鎖定無法自己填寫了。

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　　查看借代行情和收益

　　”融資薄“顯示融資相關的掛單：

　　在「融資簿」中顯示的是融資相關信息的掛單，左邊顯示的是出價(借代)掛單信息，右邊顯示的是報價(放貸)掛單信息，PER是天數, 總計是金額的累加數據，每一行的總計數等于從第一行到本行金額的累加。

”MATCHED“

顯示平臺上的所有融資成交信息。

　　“Yours”欄顯示你自己的所有融資成交信息，我的融資已經成交了，但是這個位置并沒有顯示，不知道是不是平臺有bug。

融資收入查詢收益情況：

當我們放貸了一段時間，肯定想看看到底收了多少利息，從哪里看呢?具體查詢路徑如下圖：

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　　總結

　　以上就把Bitfinex平臺上的放貸教程全部講完了，希望對你有用。

　　最后再總結下放貸的總路徑：

■ 美元放貸：

充幣到Exchange錢包—選擇「幣/USD」交易兌換成美元—快速轉賬(把USD從Exchange錢包轉移到Funding錢包)—「融資表單」報價或者「自動更新」報價;

■ 數字貨幣放貸1：

充幣(屬可放貸的貨幣)到Funding錢包—「融資表單」報價或者「自動更新」報價;

■ 數字貨幣放貸2：

充幣(屬不可放貸的貨幣)到Exchange錢包—選擇「幣/幣」交易兌換成可放貸幣—快速轉賬(把幣從Exchange錢包轉移到Funding錢包)—「融資表單」報價或者「自動更新」報價。

『聲明：本文由白話區塊鏈小伙伴老牛撰稿，并得到其微信好友陳劍云的幫助，在此表示感謝！文章首發于白話區塊鏈，版權所有。』